受益业务回暖行业估值修复打开向上空间 中国平安(601318.SH/2318.HK)成机构配置首选

摘要:北京时间20200525关于【受益业务回暖行业估值修复打开向上空间 中国平安(601318.SH/2318.HK)成机构配置首选】的具体情况和说明,让www.ruyihao.cn新闻频道以图文形式为您慢慢道来。

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首先从行业整体情况来看,此前4月保费数据出炉,各大保险公司保费呈现持续改善趋势。对此天风证券报告统计显示,寿险方面,6家上市寿险公司保费收入合计实现同比增长4.9%,4月单月总保费收入合计实现同比增长17.7%,相较于2月、3月的负增速显著回暖。天风预计增速回暖主要源于线下展业的逐步恢复、居民保障需求的提升、以及各家公司较为积极的业务推动策略。财险方面,4家上市财险公司总保费收入合计实现同比增长5.7%,4月单月保费收入合计实现同比增长12.0%,天风认为,财险增长主要则源于新车销量提振,驱动车险单月同比增速明显好转。

对于保费回暖,招商证券报告提到,自二季度开始,各公司均辅助以积极的费用政策刺激代理人销售动力,同时积极将疫情期间积累的客户资源进行挖掘开发实现较好效果。而国泰君安证券则具体列出了三大因素支撑上市险企二季度负债端改善超预期:其一、二季度以来各家公司持续加大营销政策推动力度,主要为加码代理人费用激励及新推高性价比保障型产品,如中国平安升级主力产品"平安福20版"等,预计将推动新单及新业务价值增长超预期;其二,重疾定义及发生率表修订出台将加速上市险企推出新重疾产品,同时使得当前重疾产品更具销售卖点,有助于推动新单增长超预期;其三,19年二季度因开门红后业务节奏调整导致新单基数较低,为当前二季度新单增长提供有利环境。

交银国际报告认为,4月寿险保费收入增速显著回升,预计1季度为全年业务低点,后续保险业务将延续回升趋势。其预计后续财政政策将加大力度,有利于缓解低利率给保险股估值带来的压力,业务恢复有望支撑行业估值修复。

国泰君安证券观点表示:当前利率走势趋稳,股价反映过度悲观的无风险利率预期,看好保险板块二季度边际改善,维持行业"增持"评级。

平安证券维持行业"强于大市"评级,其认为,十年期国债收益率企稳回升;疫情影响边际减弱,预计上市险企Q2新单保费降幅大概率收窄,助NBV逐步修复。当前估值处于历史底部(仅0.5-0.9倍)、已充分反映悲观预期、具备安全边际,新单修复速度决定估值修复弹性,可考虑左侧配置。

从最新观点来看,中信证券近日个股专题报告研指出,其认为寿险是平安集团的核心价值来源,目前正面临内外部压力;公司推进集团自上而下和寿险自下而上两大改革。集团三大闭环反哺寿险主业、寿险改革走向中高端市场,有望再造平安寿险长期增长潜力,其在中性假设下预计未来五年新业务价值恢复两位数增长。未来A股一年目标价为84.70元人民币,H股一年目标价为92.70港元,维持"增持"评级。

金利丰证券研究部执行董事黄德几认为,平安保险(02318.HK)拥有综合金融服务平台,范畴包括保险业务、银行业务、资产管理和科技业务等,业务之间具备协同效应。集团较早发展互联网金融,已经具有一定规模,例如平安好医生(01833.HK)在行业具有领先优势,陆金所今年3月底的客户资产规模达到3548.48亿元人民币。随着内地加强发展线上医疗服务,有助相关业务的长远发展。针对此前汇丰控股取消派息事件,其指出平安作为汇丰第二大股东,将对于投资收益带来负面影响,不过其投资占整体股息收益比例不高。

在机构集体看好的同时,相关资金也在展开行动,港股市场,根据联交所股权披露,5月12日,摩根大通增持中国平安3003.5641万股,总金额约为23.58亿港元。增持后最新持股数目为12.92亿股,最新持股比例为17.35%。

相对于普通投资者,机构凭借信息渠道优势和专业基础优势在信息解读和信息发现挖掘能力上有着巨大的优势,对于行业及公司价值的评估能力和反映速度也往往领先于市场,其也能够更加理性和高效的参与到市场投资之中。由此而言,普通投资人在投资过程中有效借鉴机构的观点,跟着聪明资金参与到市场之中,对个人投资也将大有裨益,当下一众机构纷纷看好保险行业的投资机会,投资人不妨也可以予以重点关注。


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